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綠色金融支持清潔能源亟需多元化探索
近日，國(guó)務(wù)院發(fā)布的關(guān)于落實(shí)《政府工作報(bào)告》重點(diǎn)工作分工的意見提出，制定2030年前碳排放達(dá)峰行動(dòng)方案，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和能源結(jié)構(gòu)。意見要求，實(shí)施金融支持綠色低碳發(fā)展專項(xiàng)政策，設(shè)立碳減排支持工具，由中國(guó)人民銀行牽頭、生態(tài)環(huán)境部等按職責(zé)分工負(fù)責(zé)，6月底前出臺(tái)相關(guān)政策，年內(nèi)持續(xù)推進(jìn)。
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當(dāng)前，風(fēng)電、光伏等可再生能源已進(jìn)入平價(jià)時(shí)代，而綠色金融對(duì)新能源的支持也日漸顯現(xiàn)出重要性。水電水利規(guī)劃設(shè)計(jì)總院副院長(zhǎng)易躍春接受記者采訪時(shí)指出，大力發(fā)展可再生能源是保障國(guó)家碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的重要舉措，“十四五”期間風(fēng)電光伏等可再生能源將全面步入無(wú)補(bǔ)貼平價(jià)上網(wǎng)階段，充分發(fā)揮綠色金融支持杠桿作用，對(duì)于可再生能源優(yōu)存量、保增量、促發(fā)展起到重要推動(dòng)作用。
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01綠色金融助力清潔能源良性循環(huán)
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在我國(guó)加速邁向碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的進(jìn)程中，綠色金融與能源轉(zhuǎn)型的結(jié)合將扮演關(guān)鍵角色。“據(jù)估算，中國(guó)在2060年實(shí)現(xiàn)‘碳中和’所需的資金規(guī)模將超100萬(wàn)億元。”上海農(nóng)商銀行董事長(zhǎng)徐力告訴記者，未來(lái)40年，新能源發(fā)電、先進(jìn)儲(chǔ)能、綠色零碳建筑、高耗能企業(yè)低碳改造等領(lǐng)域?qū)⑿略龃罅烤G色投融資需求，為中國(guó)金融領(lǐng)域帶來(lái)巨大的發(fā)展機(jī)遇。
徐力指出，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)可以發(fā)揮在資金融通、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)定價(jià)等方面的優(yōu)勢(shì)和特長(zhǎng)，共同構(gòu)建綠色金融創(chuàng)新體系，以金融資本帶動(dòng)更多社會(huì)資本投入到碳減排活動(dòng)和低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展，形成金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)和三角互動(dòng)?！白鳛殚L(zhǎng)三角地區(qū)的農(nóng)商金融機(jī)構(gòu)，我們將緊緊圍繞長(zhǎng)三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)建設(shè)要求，聚焦綠色低碳循環(huán)發(fā)展體系建設(shè)和基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等重點(diǎn)、難點(diǎn)領(lǐng)域，立足綠色產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈、創(chuàng)新鏈高效協(xié)同，出臺(tái)具體金融服務(wù)方案，提升綠色金融服務(wù)的可獲得性、可負(fù)擔(dān)性和可持續(xù)性?！毙炝Ρ硎?。
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而隨著可再生能源行業(yè)對(duì)金融支持的需求逐漸涌現(xiàn)，國(guó)家政策正積極引導(dǎo)綠色金融向清潔能源投入。近期，國(guó)家***、國(guó)家能源局、***、中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)五部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于引導(dǎo)加大金融支持力度促進(jìn)風(fēng)電和光伏發(fā)電等行業(yè)健康有序發(fā)展的通知》，該政策鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)按照商業(yè)化原則與可再生能源企業(yè)協(xié)商展期或續(xù)貸，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)已納入補(bǔ)貼清單的項(xiàng)目發(fā)放補(bǔ)貼確權(quán)貸款。
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“近年來(lái)，在國(guó)家各項(xiàng)政策統(tǒng)籌支持下，我國(guó)可再生能源發(fā)展迅速。目前風(fēng)電光伏已基本具備平價(jià)上網(wǎng)條件，實(shí)現(xiàn)了行業(yè)的自身良性發(fā)展，但在發(fā)展過(guò)程中也面臨補(bǔ)貼資金不足等階段性問(wèn)題?！币总S春認(rèn)為，在“十四五”開局之年統(tǒng)籌能源、財(cái)政、金融等領(lǐng)域，共同提出多項(xiàng)金融支持政策，旨在解決目前行業(yè)發(fā)展面臨的痛點(diǎn)難點(diǎn)，將為新時(shí)期風(fēng)電光伏等新能源行業(yè)發(fā)展注入活力，為推動(dòng)我國(guó)能源綠色低碳轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)“3060”碳達(dá)峰和碳中和目標(biāo)提供重要保障。
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在易躍春看來(lái)，國(guó)家政策重點(diǎn)針對(duì)部分可再生能源企業(yè)受補(bǔ)貼資金滯后影響出現(xiàn)的資金緊張問(wèn)題，通過(guò)統(tǒng)籌能源、財(cái)政、金融等相關(guān)領(lǐng)域政策予以支持：一方面，通過(guò)鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為已確權(quán)項(xiàng)目發(fā)放補(bǔ)貼確權(quán)貸款，緩解存量項(xiàng)目補(bǔ)貼資金滯后問(wèn)題，為企業(yè)紓困；另一方面，充分發(fā)揮可再生能源的環(huán)境價(jià)值，通過(guò)核發(fā)交易綠證適當(dāng)彌補(bǔ)申請(qǐng)貸款企業(yè)的利息成本壓力，解決企業(yè)的后顧之憂，為企業(yè)投資新建風(fēng)電、光伏平價(jià)項(xiàng)目提供動(dòng)力。
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02融資模式單一瓶頸待解
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當(dāng)前，全球可持續(xù)發(fā)展的融資需求正在不斷加大。據(jù)普華永道思略特管理咨詢（上海）有限公司業(yè)務(wù)總監(jiān)吳倩介紹，碳中和目標(biāo)將加速全球低碳轉(zhuǎn)型進(jìn)程，擴(kuò)大融資缺口。中國(guó)財(cái)政資源只能滿足10%~15%的綠色投資需求，融資缺口達(dá)到60萬(wàn)億元以上，急需各類資本廣泛參與。
事實(shí)上，在國(guó)家政策引導(dǎo)和行業(yè)巨大需求推動(dòng)下，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)正在積極尋求支持碳中和與綠色能源發(fā)展的路徑。中國(guó)人民銀行近日在京召開全國(guó)24家主要銀行信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整座談會(huì)，部署推進(jìn)下一階段優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)工作。會(huì)議提出，圍繞實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和戰(zhàn)略目標(biāo)，設(shè)立碳減排支持工具，引導(dǎo)商業(yè)銀行按照市場(chǎng)化原則加大對(duì)碳減排投融資活動(dòng)的支持，撬動(dòng)更多金融資源向綠色低碳產(chǎn)業(yè)傾斜。
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記者了解到，綠色金融對(duì)于支持清潔能源發(fā)展的探索由來(lái)已久。近年來(lái)，上海農(nóng)商銀行重點(diǎn)推進(jìn)綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展建設(shè)，在金融促進(jìn)綠色發(fā)展、節(jié)能減排等方面持續(xù)探索，初步形成了“全產(chǎn)業(yè)鏈、全生命周期、全產(chǎn)品服務(wù)”的綠色金融服務(wù)模式。其中，該行的光伏行業(yè)合作客戶已經(jīng)覆蓋硅料、硅片、電池片、組件、光伏電站的全產(chǎn)業(yè)鏈，由點(diǎn)及面、縱橫結(jié)合地掌握行業(yè)整體動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢(shì)，及時(shí)應(yīng)對(duì)產(chǎn)業(yè)政策變化以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控，同時(shí)還在探索實(shí)踐向清潔能源企業(yè)提供全生命周期的綜合金融服務(wù)。
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不過(guò)，在綠色金融蓄勢(shì)待發(fā)的同時(shí)，對(duì)清潔能源的支持仍然存在諸多瓶頸。徐力表示，清潔能源作為資本投入與技術(shù)創(chuàng)新密集型的產(chǎn)業(yè)，具有重資產(chǎn)、投資規(guī)模大、資金回收期長(zhǎng)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大等特點(diǎn)，尤其是光伏、風(fēng)電、氫能等新能源項(xiàng)目在建設(shè)開發(fā)階段對(duì)于資本金和開發(fā)貸款的需求量極大。數(shù)額龐大的項(xiàng)目啟動(dòng)資金投入是阻礙企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和行業(yè)整體發(fā)展的重要因素之一。
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徐力認(rèn)為，由于新能源企業(yè)自身、金融市場(chǎng)供給主體和外部環(huán)境的局限，項(xiàng)目融資模式目前仍較為單一，以固定資產(chǎn)借款等間接融資為主，一般只能滿足企業(yè)50%~60%的資金需求。在項(xiàng)目融資方面，銀行機(jī)構(gòu)作為主要的資金借貸方，在項(xiàng)目準(zhǔn)入上過(guò)于看重企業(yè)主體信用，而忽視項(xiàng)目本身現(xiàn)金流及收益回報(bào)情況等因素。他強(qiáng)調(diào)，大企業(yè)對(duì)項(xiàng)目資本金的需求無(wú)法被滿足，具有核心技術(shù)的中小型企業(yè)融資獲得性較低，融資方式的單一性往往制約行業(yè)整體良性競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展。
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03加速清潔低碳轉(zhuǎn)型需多元發(fā)力
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對(duì)于當(dāng)前已進(jìn)入平價(jià)時(shí)代的風(fēng)電、光伏等可再生能源發(fā)展，獲得綠色金融支持的重要性不言而喻。與此同時(shí)，未來(lái)金融行業(yè)對(duì)可再生能源發(fā)展的支持方式也需要更多元的探索。易躍春告訴記者，從金融支持方式看，風(fēng)電光伏等新能源項(xiàng)目具有重資產(chǎn)、初始投資高等特點(diǎn)，需要穩(wěn)定的投融資渠道予以支持，并通過(guò)優(yōu)惠的投融資政策降低成本。
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基于當(dāng)前綠色金融在推動(dòng)可再生能源發(fā)展過(guò)程中存在的瓶頸，徐力建議，在國(guó)家大力支持綠色金融的背景下，進(jìn)一步健全融資體系，以更多元化的金融工具、更大力度地支持低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展，重點(diǎn)發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)基金、清潔能源資產(chǎn)證券化、銀行投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)等。他認(rèn)為，未來(lái)，金融行業(yè)主要可以從五個(gè)方面發(fā)力：投貸聯(lián)動(dòng)支持可再生能源核心技術(shù)創(chuàng)新突破，通過(guò)碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款拓寬融資渠道，通過(guò)“金融+科技+數(shù)據(jù)”打造綠色普惠金融，支持低碳園區(qū)建設(shè)以助力能源轉(zhuǎn)型，打造綠色金融產(chǎn)業(yè)鏈。
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徐力表示，銀行通過(guò)傳統(tǒng)債權(quán)融資和股權(quán)融資結(jié)合模式可以進(jìn)一步拓寬新能源企業(yè)融資渠道，有效緩解新能源企業(yè)融資問(wèn)題。投貸聯(lián)動(dòng)在我國(guó)金融體系“補(bǔ)短板”中發(fā)揮了實(shí)效，它既是銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)的需要，也是中小型企業(yè)解決融資的有效途徑。相較于龐大的融資需求，目前投貸聯(lián)動(dòng)的深度和廣度都有待進(jìn)一步提升。鼓勵(lì)設(shè)立碳中和產(chǎn)業(yè)基金，整合各方資本力量支持行業(yè)核心技術(shù)攻關(guān)突破，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)可再生能源成本的降低。
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對(duì)于打造綠色普惠金融，徐力向記者介紹，農(nóng)商銀行作為地方金融主力軍，更應(yīng)積極響應(yīng)國(guó)家普惠金融號(hào)召和雙碳戰(zhàn)略目標(biāo)，為美麗鄉(xiāng)村建設(shè)、鄉(xiāng)村振興注入綠色金融動(dòng)能。將大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等數(shù)字化探索成果運(yùn)用到普惠領(lǐng)域，整合金融科技與資本力量，發(fā)展鄉(xiāng)村小業(yè)主屋頂分布式光伏設(shè)備貸款，幫助小微企業(yè)降低發(fā)電成本，節(jié)省運(yùn)營(yíng)開支。同時(shí)也將清潔能源普及到人民生活的方方面面，集全社會(huì)力量共同打造低碳生活。
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在易躍春看來(lái)，清潔能源是國(guó)家綠色金融政策支持的重要領(lǐng)域，以綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)等為代表的綠色融資工具可為可再生能源行業(yè)提供一條便捷高效的融資渠道，將有利于推動(dòng)可再生能源行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，為我國(guó)更好實(shí)現(xiàn)“3060”目標(biāo)夯實(shí)基礎(chǔ)。
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來(lái)源：中國(guó)改革報(bào)《能源發(fā)展》周刊
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